内部欺诈是指（）。
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题目介绍:
内部欺诈是指,
商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动?员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失?商业银行员工由于知识/技能匮乏而给商业银行造成的风险?违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别/种族歧视事件导致的损失? 本题为最佳选择题收录于银行业初级资格考试题库中。
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某玩具厂欲向银行借款以扩大生产请附近一家幼儿园为其担保该幼儿园
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通常指派最高风险管理委员会负责拟定具体的风险管理政策和指导原则
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下列情形不能引发债务人之间的违约相关性的是
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在巴塞尔新资本协议公布之前巴塞尔委员会发布了次资本协议征求意见稿
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某银行2006年对A公司的一笔贷款收入为1000万元各项费用为200万元预期损失为100万元经济资本为16000万元则RAROC等于
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信贷资产证券化是银行将已经存在的信贷资产集中起来并分档对应不同档信用等级的资产向市场上的投资者发行不同收益率的证券从而使信贷资产在原持有者资产负债表上消失
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收益率曲线通常表现为形态
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流动性风险的危险性极大如果出现大量存款人的挤兑行为商业银行就可能面临流动性危机
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商业银行风险管理的核心要素有
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对商业银行的信用和利率水平不是很敏感往往被看做是核心存款的重要组成部分
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- 根据巴塞尔委员会对商业银行的风险分类政治风险属于
- 真实票据论的理论依据是商业银行在发展初期业务主要集中于
- 以下是抵押贷款证券化的步骤其顺序正确的是 1建立一个独立的SPV来发行证券SPV与原始权益人实行破产隔离 2SPV负责向债务人收取每期现金流并将其转入购买抵押贷款证券的投资者账户 3SPV将出售抵押贷款证券的收益按合约转入原债权人的账户 4SPV购买抵押贷款证券化的资产组合贷款池 5采用各种信用增级方法提高发行证券的信用等级 6评级机构为资产池的资产提供信用评级 7SPV向投资者出售抵押贷款证券
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- 违约概率和不良率是两个概念关于违约和不良两者关系的说法正确的有
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- 是指在极端情景下分析评估流动性风险管理模型或内控流程的有效性发现问题制定改进措施的方法目的是防止出现重大损失事件
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- FN理论中属于资产风险管理模式的是
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- 某2年期债券每年付息一次到期还本面值为100元票面利率为10%市场利率为10%则该债券的麦考利久期为年
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- 流动性缺口为
- 假设一家银行的外汇敞口头寸是日元多头50欧元多头100英镑多头150澳元空头20美元空头180如采用短边法计算出来的总外汇敞口头寸是
- 巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为八大类关于这八大类风险的说法中正确的有
- 对小企业进行信用风险分析时应关注等风险点
- 下列关于战略规划的说法不正确的是
- 下列会对银行造成损失而不属于操作风险的是
- 用VaR计算市场风险监管资本时巴塞尔委员会规定乘数因子不得低于
- 在用基本指标法计量操作风险资本的公式KBIA＝[×a]/n中巴塞尔委员会规定固定比例为
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- 在信息载入的过程中一个重要的前提是风险管理单位避险深入理解输入数据信息和风险计量过程之间的
- 操作风险与内部控制自我评估常用的方法不包括
- 某公司2006年销售收入为2亿元销售成本为1.5亿元2006年期初应收账款为75007元2006年期末应收账款为95007元则下列财务比率计算正确的有
- 2007年由中国银监会组织开发的全国银行业非现场监管系统开始正式运行
- 欧式期权的买方在期权到期日前不得要求期权的卖方履行期权合约
- 2001年我国监管当局出台了贷款风险分类的指导原则把贷款分为五类下列定义正确的有
- 马柯维茨的投资组合理论的理性人假设包括
- 下列关于流动性比率/指标的说法不正确的是
- 信贷客户财务状况变化的风险预警信号包括
- 下列操作风险损失数据收集步骤按时间顺序排列正确的是1损失事件发生部门会同本部门的操作风险管理人员以及财务部门核实损失数据的真实性准确性2操作风险管理人员完成损失数据的录入上报3操作风险管理人员就损失数据信息的完整性规范性做出最后审查4损失事件发生部门确认损失事件并收集损失数据信息5损失事件发生部门向本部门/机构的操作风险管理人员提交损失数据信息
- 下列指标计算公式中不正确的是
- 验证客户违约风险区分能力的常用方法有
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- 外汇结构性风险是由于银行资产与负债以及资本之间的而产生的
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- 下列关于外汇敞口分析的说法正确的有
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