《中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内 控建设的通知》(银发(2012)178号)对以下说法正确的是( )

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答案:中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内...
题目介绍: 中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内 控建设的通知银发2012178号对以下说法正确的是, 强调反洗钱是金融机构全员性义务?金融机构应定期开展反洗钱审计,加强对业务条线或其分支机构反洗钱工作的检查,及时发现纠正存在的问题?完善内部管理制约机制,防范内部人员参与违法犯罪活动?要求高级管理层增强履行反洗钱的意识,正确处理金融业务发展与合规的关系? 本题为多项选择题收录于反洗钱考试题库中。
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  • 金融机构应对新聘用金融从业人员进行必要的反洗钱培训使其了解并掌 握反洗钱义务及其所在岗位的反洗钱工作要求
  • 依据中华人民共和国反洗钱法有关规定客户交易记录自记 账当年起至少保存年
  • 对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易保险公司应当
  • 中华人民共和国反反洗钱法规定金融机构未按照规定保存 客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生的由中国人民银行总行 及地市以上分支机构
  • 金融机构配合开展反洗钱调查是指金融机构根据中国人民银行或 者其一级分支机构的调查要求对有关可疑客户及可疑交易的 情况配合进行调查和反馈
  • 金融机构应根据方法决定采取客户尽职调查措施的程度
  • 从经济理性分析以下哪个客户的交易不合理
  • 客户身份识别中的保密性要求是指金融机构应
  • 下列交易或行为中不应作为可疑交易进行报告的是
  • 甲某是个股民最近他看好某只股票认为其很有上涨潜力 决定大量购买于是他从丙银行转帐60万转入其在乙证券公司的证 券账户购买该股票这笔交易
  • 全面性原则要求反洗钱内部控制制度要达到
  • __融资界定始终遵循的原则是
  • 金融机构需提交涉嫌__融资可疑交易报告的具体情形包括
  • 识别客户交易异常的主要技巧
  • 联合国禁毒署的主要职责包括
  • 以下属于反洗钱内部控制制度中的核心管理制度的是
  • 金融机构反洗钱规定中明确了保险保险机构应当履行的反洗 钱三大核心义务即
  • 维持__组织运作的资金需求一般直接实施__活动的所需 资金
  • 金融机构应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度妥善管 理等文件资料和数据
  • 个人寿险业务在保单保全业务环节中的主要洗钱风险点有
  • 中国人民银行分支机构之间对监管权有争议的应当报请各自不同的上级 机构确定
  • 留存客户身份识别的流程中留存等同于客户身份资料和 交易记录的保存
  • 下列对可疑类客户采取的风险的控制措施不恰当的为
  • 下列关于客户身份识别制度的说法正确的有
  • 金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果 发生的处并对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责 任人员处以下罚款情节特别严重的反洗钱行政主管部门可 以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证
  • 划分客户风险等级时需考虑已下哪些因素
  • 以下关于金融机构依法享有的拒绝检查权说法正确的有
  • 根据金融机构报告涉嫌__融资的可疑交易管理办法的规定 涉嫌__融资可疑交易包括
  • 金融机构配合开展反洗钱调查是指金融机构根据的调查要 求对有关可疑客户及可疑交易的情况配合进行调查和反馈
  • 个人独资企业家族企业合伙企业存在隐名股东或匿名股东公司的尽 职调查难度通常会低于一般公司
  • 反洗钱内部控制从静态形式上看包括制度措施程序和方法等 内容从动态过程上看包括
  • 按金融机构大额交易和可疑交易支付交易报告管理办法 的规定短期内资金通过保险机构流转什么情况下有可能属于可疑支 付交易
  • 反洗钱内部控制制度建设应遵循的基本原则不包括
  • 以下哪些情况保险公司在订立保险合同时应对客户身份进行 识别并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
  • 金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果 发生的对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员处 罚款
  • 金融机构按照反洗钱规定保存客户身份资料和交易记录的期 限规定是什么
  • 从多国破获的案件来看目前__组织最常用的一种涉恐资金转移方式是
  • 对于单个被保险人保险费金额以上且以现金形式缴纳的人身 保险合同在订阅保险合同时应确认投保人与被保险人的关系核 对投保人和人身保险被保险人法定继承人以外的指定受益人的有效 身份证件或者其他身份证明文件登记投保人被保险人法定继承 人以外的指定受益人的身份基本信息并留存有效证件或者其他身份 证明文件的复印件或者影印件
  • 在反洗钱内部控制制度建设上金融机构总部的职责不包括
  • 金融机构应建立三个反洗钱基本制度包括客户身份资料和 交易记录保存制度大额交易和可疑交易报告制度
  • 金融机构要采取三项措施预防洗钱活动这三项措施不包括一下 哪一项
  • 中国人民银行及其分支机构可以根据监管需要确定评估的具体范围和内 容针对法人金融机构特点探索建立合理有效的风险评估指标体系
  • 中国人民银行公安部国家安全部三部门于2014年1月联合 发布涉及__活动资产冻结管理办法[2014]第1号令的主要 依据是
  • 被检查单位可以就检查发现的问题做出解释对检查组初具 的执法检查事实认定书可以在规定时限内提出检查组 必须予以核实
  • 当有关资金还没有被实际用于实施__活动时资助__活 动事实的成立和犯罪性
  • 保险业金融机构在配合开展反洗钱调查过程中应注意对以下哪 些信息进行保密
  • 洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估
  • 对金融机构反洗钱内部控制制度的建设和运行进行监督包括
  • 调查可疑交易活动时调查人员不得少于多少人
  • 下列对反洗钱内部控制制度的监督与纠正的说法错误的是
  • 中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动可以 采取哪些措施
  • 涉及__活动资产冻结管理办法【2014】第1号令由以下 哪几个部门联合发布
  • 客户与保险公司进行金额交易通过银行账户划转款项的由 向中国反洗钱监测分析中心报送大额可疑交易报告
  • 非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司为避免妨碍或者影响正 常交易义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后尽快完成受益 所有人身份识别工作
  • 金融机构需提交涉嫌__融资可疑交易报告的具体情形包括
  • 金融机构通过第三方识别客户身份而第三方未采取符合中 华人民共和国反洗钱法要求的客户身份识别措施的
  • 以下哪类大额交易应由保险业金融机构负责报告
  • 仅针对反洗钱工作的某个方面如客户身份识别内部控制建设 可疑交易报告等或者具体某项高风险业务如大宗交易资产管理 业务代销业务等所进行的专门检查叫做
  • 反洗钱调查涉及案件线索的金融机构应做到应按照规定 严格领取流转反馈等各个环节的操作手续
  • 根据涉及__活动资产管理办法[2014]第1号令涉恐资 产冻结名单由发布
  • 客户身份识别制度由制定
  • 以下关于反洗钱行政调查的说法错误的是
  • 对反洗钱内部控制有较大影响的因素不包括
  • 金融机构在客户身份资料与交易记录保存保存环境上对纸张档 案应当注意哪些方面
  • 在被保险人或受益人要求保险公司赔偿或赔付保险金时如金额 为以上保险公司应当核对被保险人或受益人的有效身份证件 或其他身份证明文件确认被保险人受益人或投保人之间的关系 登记被保险人受益人身份基本信息并留存有效身份证件或其他身 份证明文件的制度
  • 金融机构应当按照了解你的客户原则建立什么制度
  • 金融机构特定非金融机构采取冻结措施后除中国人民银行及其分支机 构公安机关国家安全机关另有要求外应当及时告知客户并说明采 取冻结措施的依据和理由
  • 客户身份识别完整性原则主要包括
  • 金融机构应建立数据信息安全备份制度采取相结合的数据备份方式 确保交易数据的安全准确完整
  • 下列关于建立完善的反洗钱内部控制制度的说法错误的是
  • 中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知 银发[2010]48号为进一步提高可疑交易报告工作的有效性指 导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定明确了勤勉尽责的 履职要求具体包括
  • 银监会是国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作
  • 金融机构需提交涉嫌__融资可疑交易报告的具体情形包括
  • 违反保密规定泄露有关信息或拒绝阻碍反洗钱检查调查 故意提供虚假材料等违法行为的机构情节严重的中国人民银行可 采取的处罚措施不包括
  • 个人寿险业务在缴纳保费环节中的洗钱风险主要有哪几个方面
  • 为确保客户洗钱分类的客观性和准确性金融机构应采取以下哪 项措施
  • 以下关于保险业金融机构配合反洗钱调查中的保密问题说法正确 的是
  • 义务机构应当对已建成的监测标准及时开展有效性评估并根据本机构客 户产品或业务和洗钱风险变化情况及时调整监测标准
  • 金融机构要积极发挥业务条线部门在了解客户方面的基础性作用避免 反洗钱工作职责空洞化
  • 金融行动特别工作组成立于年的西方七国首脑会议
  • 中华人民共和国反洗钱法确立了我国的反洗钱工作机制 的模式该模式是什么
  • 根据涉及__活动资产冻结管理办法[2014]第1号令金 融机构不得擅自解除冻结措施但符合下列情形的应立即解除冻结
  • 银行机构应当根据客户或者账户的风险等级定期审核本机构保 存的客户基本信息对本机构风险等级最高的客户或者账户至少每 进行一次审核
  • 金融机构除核对身份证件外还可采取等措施识别 客户身份
  • 年中国人民银行正式被赋予反洗钱职能
  • 反洗钱调查分为哪几种类型
  • 金融行动特别工作组FATF在1990年提出了有关反洗钱的四 十项建议要求各国政府加强反洗钱国际合作包括
  • 在保存方式上金融机构应当采取与相结合的数据备份 方式
  • 金融机构建立的反洗钱风险管理政策风险管理程序和工作计划 应与风险状况相当对于高风险客户及业务关系应当采取的风 险控制措施
  • 反洗钱内部控制从静态形式上看包括制度措施程序和方法等 内容从动态过程上看包含
  • 在现场检查的实施阶段保险业金融机构应当做好的配合工作包 括
  • 下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的 有
  • 洗钱分子利用个人寿险的保单保全业务进行洗钱的可疑行为有
  • 中华人民共和国刑法修正案六规定了对洗钱罪的处罚 没收实施犯罪所得及其产生的收益处有期徒刑或者拘役并处或者 单处洗钱数额多少比例罚金
  • 依据反洗钱相关法律法规实施反洗钱现场检查时可依 法收集金融机构反洗钱相关数据资料
  • 金融机构保存的客户身份资料和交易记录能够还原客户身份识 别的全部过程和结果足以再现客户交易的全貌它属于客户身份资 料与交易记录保存哪项原则要求
  • 联合国反腐败公约是打击腐败方面的第一个公约内容 主要涉及
  • 由于金融机构违规行为而致使洗钱后果发生的对金融机构 处以多少罚款
  • 金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时有告知客 户的义务
  • 金融机构的反洗钱内部控制与日常经营管理关系的
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