金融机构应当按照反洗钱_____ 、_____ 要求，开展反洗钱的宣传和培训工作。

中国人民银行及其分支机构监管走访金融机构前应当填制反洗钱监管审批 表及反洗钱监管通知书反洗钱监管通知书应当提前个工作日送 达相关金融机构告知其监管走访目的和需要了解核实的事项

当日单笔或者累计交易的现金缴存现金支取现金结售汇 现钞兑换现金汇款现金票据解付及其他形式的现金收支金融机构应当报告 下列大额交易

中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时发现有 疑问或需要进一步确认的可根据情况釆取方式进行确认和核实

办理以下业务时金融机构应当识别客户身份了解实际控制客户的 自然人和交易的实际受益人核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 登记客户身份基本信息并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或 影印件

反洗钱调查涉及封存的程序包括

中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作中国人 民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制实施跨境反洗钱

金融机构反洗钱监督管理办法试行中规定金融机构发生情 况时应当在发生后10个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告

登记是客户身份识别的必要环节从完整性的原则考虑登记的内容不仅 应当包括了解的客户身份信息还应当包括控制客户的或等为金 融机构持续有效关注客户交易或行为识别和报告可疑交易提供基础和依据

我国刑法第191条规定洗钱罪的上游犯罪有种

临时冻结不得超过小时

金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定负责反洗钱工作

任何单位和个人发现洗钱活动有权向举报

银行业金融机构履行客户身份识别义务时按照法律行政法规或部门规章 的规定需核对相关自然人的居民身份证的应通过系统进行核查

中华人民共和国反洗钱法第六条规定依法提交大额交易和可疑 交易报告受法律保护

银行与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的等一次性金融 服务时应要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件进行核对 并登记

客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为客户提供服务或者与其 进行交易不得为客户开立或者账户

网点在办理下列哪些业务应核对客户的有效身份证件登记客户基本信息并留 存复印件或影印件

任何单位和个人发现洗钱活动有权向或者举报接受举报的机 关应当对举报人和举报内容

金融机构利用电话网络自动柜员机以及其他方式为客户提供非面对面的 服务时应实行严格的措施釆取相应的技术保障手段识别客户身 份

我国反洗钱工作的重要意义

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易银行应当提交报告

反洗钱调查与反洗钱检查在以下方面存在着显著不同

中华人民共和国反洗钱法规定金融机构未按照规定报送大额交易报告或 者可疑交易报告情节严重的对金融机构处元以上元以下罚 款

中国人民银行在考核评级中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的应 及时发出进行风险提示要求其釆取必要的整改措施

中华人民共和国反洗钱法规定金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可 疑交易报告致使洗钱后果发生的对金融机构处罚款

法人金融机构应将本机构的客户风险等级划分工作计划报备案

对于银行业金融机构而言全流程的客户身份识别包括以下两类业务第一 是以等方式与客户建立关系的第二是为不在本机构开立账户的客户提供 规定金额以上的的

海关发现个人出入境携带的现金无记名有价证券超过规定金额的应 当及时向海关总署通报

金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务 审慎地识别

中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查应当遵循合法合理 和保密的原则

掩饰隐瞒洗钱上游犯罪所得及其产生收益的来源和性质的方式包括

金融机构在为客户向境外汇出资金时应当登记

义务机构提交可疑报告后应当对相关客户账户及交易进行持续监测 仍不能排除洗钱__融资或其他犯罪或活动嫌疑且经分析认为可疑特征没有 发生显著变化的应当自上一次提交可疑交易报告之日起提交一次接续 报告

商业银行为客户提供服务时应当识别客户身份并核对客户的有效 身份证件或者其他身份证明文件登记客户身份基本信息留存有效身份证件或 者其他身份证明文件的复印件或影印件

金融机构对先前获得的客户身份资料的有疑问的应当 重新识别客户身份

完整的客户身份识别工作包括和

客户身份识别的基本原则有

任何单位和个人发现洗钱活动有权向举报接受举报的机关应当对举 报人和举报内容保密

下列不是被调查机构需要履行的义务

下列属于大额交易的是

中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进 一步确认时可采取方式有哪些

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门机构 从事反洗钱工作的人员有下列行为的依法给予行政处分

大额交易报告交易的具体特征包括交易币别等.金额

中国人民银行及其分支机构约见金融机构董事高级管理人员谈话应当由 中国人民银行或其分支机构的分管领导或者反洗钱管理部门负责人主持并至少 有名以上反洗钱监管人员参与

根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法金 融机构通过第三方识别客户身份时下列说法正确的是

中国人民银行对金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中国人 民银行令〔2016〕第2号发布进行了修订自起施行

中国人民银行及其分支机构可根据反洗钱监管需要约见金融机构及 其他工作人员谈话金融机构应如实回答有关反洗钱工作的相关问题

金融机构报告涉嫌__融资的可疑交易管理办法所称的__融资包 括下列哪些行为

下列关于风险等级划分时机的说法正确的是

反洗钱内部控制发挥的作用具有软控制特征软控制主要指等对 反洗钱内部控制有较大影响的因素

反洗钱法确立了主管多部门配合的反洗钱工作体制要求各 部门协调行动共同推动我国的反洗钱工作

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门机构履行反 洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息只能用于行政调查

金融机构进行客户洗钱风险评估时不仅应衡量客户的 所蕴含的地域风险而且要酌情考虑客户实际受益人或实际控制人 主要交易对手方业务相关境外金融机构的地域风险

金融机构利用电话网络自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式 的服务时应实行严格的身份认证措施釆取相应的技术保障手段强化内部管 理程序识别

金融机构重新识别客户身份措施

中国的反洗钱组织体系包括四部分反洗钱监管部门司法部门和 行业自律组织

金融机构应当设立专门的反洗钱岗位明确负责大额交易和可疑交易 报告工作

对于符合大额交易标准和可疑交易标准的交易金融机构应当

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易不得为客户开 立或者

金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的义务致使洗钱后果发生的应 处罚款

金融机构应当勤勉尽责建立健全和执行客户身份识别制度遵循的 原则针对具有不同洗钱或者__融资风险特征的客户业务关系或者交易釆 取相应的措施了解客户及其交易目的和交易性质了解和

反洗钱法的立法宗旨是为了预防洗钱活动维护秩序遏止洗 钱犯罪及其相关犯罪

金融机构通过第三方识别客户身份的第三方未釆取符合要求的客户身份识别 措施的由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任

目前国际上专门的反洗钱组织有

反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在个方面存在着显著的不同

关于金融机构洗钱和__融资风险评估及客户分类管理指引说法正确的 是

金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款现 钞兑换票据兑付等一次性金融服务时应当要求客户出示真实有效的进 行核对并登记

中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报 告有或者存在的可以向提交报告的金融机构发出补正通知金融机构 应在接到补正通知的补正

金融机构反洗钱内部控制制度建设情况发生变化时应

根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作可以和其他国家或 者地区的反洗钱机构建立合作机制实施跨境反洗钱监督管理

是金融机构反洗钱活动的基础

金融机构在履行反洗钱义务过程中发现涉嫌犯罪的应当及时以书面形式 向报告

客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由报告

金融机构委托第三方识别客户身份的应当承担未履行客户身份识别 义务的责任

涉及__活动资产冻结管理办法的适用范围包括

根据中华人民共和国反洗钱法客户由他人代理办理业务时金融机构应 对或者其他身份证明文件进行登记

当日单笔或者累计交易人民币5万元以上含5万元外币等值1万 美元以上含1万美元的______现金支取现金结售汇____________现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易

在履行反洗钱职责过程中应当与国务院有关部门机构和司法机关相 互配合

金融机构在落实客户身份识别制度过程中必须始终坚持五性原则即 五大原则并贯穿 于客户身份识别的相关流程中

对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的金融机构应当立即向报 告

金融机构在反洗钱调查中的义务包括

以下活动可能存在洗钱行为

客户由他人代理办理业务的金融机构应当对身份证件或其他身份证 明文件进行核对并登记

商业银行农村合作银行城市信用合作社农村信用合作社等金融机构为自 然人客户办理人民币单笔万元以上或者外币等值万美元以上现金存取业 务的应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

下面不是目前中国加入的反洗钱国际公约

以下说法错误的是

金融机构应当按照完整准确安全保密的原则将大额交易和可疑交易报 告反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存 年

在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时如金额为以 上保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文 件确认被保险人受益人与投保人之间的关系登记被保险人受益人身份基 本信息并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件

按照我国反洗钱法律法规的规定金融机构在反洗钱内控制度建设方面应履 行的义务

银行机构在办理下述人民币业务时如法律法规或部门规章规定需 要核对相关个人出示的居民身份证则应进行联网核查

可疑交易是指具有特征的交易

金融机构应当制定本机构的交易监测标准并对其负责

中华人民共和国反洗钱法的立法宗旨是

根据反洗钱法第三十二条规定在反洗钱调查中金融机构有下列行 为之一的由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构依法予以行政处 罚

反洗钱调查中的是指中国人民银行或者其省一级派出机构的调查 人员在调查可疑交易过程中就与可疑交易活动有关的问题依法直接向金融机构 的工作人员了解情况的调查措施

金融机构应当履行的反洗钱义务包括

目前我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型包括

在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的有疑 问的应当重新识别客户身份

金融机构应当根据客户或者账户的风险等级定期审核本金融机构保存的客 户基本信息对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或 者账户的审核对本金融机构风险等级最高的客户或者账户至少每年进行 一次审核

金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后 及时以电子方式提交可疑交易报告最迟不超过______个工作日